Bezpieczna inwestycja na przyszłość

(kos)Zaktualizowano 
W lipcu w sieci PKO BP kupiono 5 123 042 obligacji detalicznych skarbu państwa. Ich wartość przekroczyła 512 mln zł.

- To był kolejny miesiąc, kiedy mogliśmy zaobserwować wyraźny wzrost sprzedaży obligacji detalicznych - mówi Jan Kuźma, dyrektor BDM PKO BP. - Myślę, że powodów rosnącego zainteresowania obligacjami jest kilka. Wśród najważniejszych wymieniłbym bardzo korzystne oprocentowanie, połączone z bezpieczeństwem i płynnością, jakie niesie ze sobą inwestowanie w papiery skarbowe. Nie można również zapominać o tym, że szeroka oferta obligacji detalicznych jest przygotowana z myślą o osobach, które zamierzają inwestować zarówno w krótszym, jak i dłuższym horyzoncie czasowym - dodaje dyrektor J. Kuźma.

Pierwsza zamiana "trzylatek"

Od 17 do 25 lipca wszyscy, którzy posiadali obligacje trzyletnie z terminem wykupu 5 sierpnia 2006 roku (TZ0806), mogli złożyć dyspozycję ich zamiany na obligacje nowej emisji (TZ0809). Była to pierwsza możliwość zamiany "trzylatek" sprzedawanych w sieci PKO BP. Jedną z korzyści zakupu obligacji nowej emisji w drodze zamiany była atrakcyjna cena: 99,80 złotego.
Z możliwości zmiany "starych" obligacji na "nowe" w systemie agenta emisji skorzystali właściciele obligacji posiadający 32% instrumentów, które podlegały wykupowi (TZ0806).
- Zakup obligacji w drodze zmiany to korzystne rozwiązanie dla klientów, którzy chcą przedłużyć tę formę oszczędzania. Jest to operacja bezgotówkowa, zapewnia ciągłość inwestycji i brak konieczności ponoszenia dodatkowych kosztów, chociażby za przelew bankowy. Do tego dochodzi możliwość objęcia "nowych" obligacji po cenie z dyskontem. Od roku z możliwości kupna obligacji detalicznych w drodze zamiany korzystają posiadacze "dwulatek". Rozwiązanie to spotkało się z dużym zainteresowaniem oszczędzających. Właśnie dlatego ten dogodny sposób inwestycji został zaproponowany również posiadaczom "trzylatek" - mówi Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Należności i Zobowiązań Finansowych Państwa w Ministerstwie Finansów.

Oferta sierpniowa obligacji

W sierpniu sprzedawane były nowe emisje obligacji dwuletnich (DOSO808), trzyletnich (TZ0809), czteroletnich (COI0810) i dziesięcioletnich (EDO0816).
Najwyższe oprocentowanie (5,5% w pierwszym roku) wśród obligacji detalicznych sierpniowej emisji miały obligacje dziesięcioletnie (EDO0816). Ich oprocentowanie w kolejnych okresach jest równe stopie inflacji z poprzednich 12 miesięcy, powiększonej o marżę odsetkową w wysokości 2,5%. Inwestycje w "dziesięciolatki" mogą również oznaczać dodatkowe korzyści - są to jedyne obligacje, które można kupować w ramach Konta IKE-Obligacje. Oszczędzanie na przyszłą emeryturę w formie Indywidualnego Konta Emerytalnego zwalnia od podatku odsetki wypracowane przez te papiery. Tegoroczny limit wpłat na IKE wynosi 3.521 zł co pozwala na zakup 35 obligacji EDO.
Oprocentowanie obligacji czteroletnich COI0810 wyniosło 4,80% w pierwszym okresie odsetkowym. Cena sprzedaży tych obligacji była równa wartości nominalnej czyli 100 zł. W przypadku "czterolatek" przyszłe oprocentowanie ustalane jest również na podstawie stopy inflacji w okresie ostatnich 12 miesięcy, powiększonej o marżę odsetkową w wysokości 2,5%. Naliczone w ten sposób odsetki są wypłacane co rok.
Sierpień był pierwszym miesiącem sprzedaży detalicznych obligacji trzyletnich serii TZ0809. Ich oprocentowanie w pierwszym okresie odsetkowym wynosi 3,97%. Oprocentowanie tych obligacji jest uzależnione od stopy WIBOR 6M, czyli stawki pożyczek na rynku międzybankowym i mnożnika wynoszącego dla tej serii obligacji 0,93. Cena emisyjna obligacji TZ0809 jest równa 100 zł. "Trzylatki" są jedynymi obligacjami detalicznymi o charakterze rynkowym, to znaczy są notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i rynku regulowanym prowadzonym przez MTS-CeTO S.A.
Oprocentowanie obligacji dwuletnich DOS0808 wynosi 4,3%. Dzięki kapitalizacji odsetek zysk nabywców po dwuletnim okresie oszczędzania wyniesie 8,78 zł od jednej obligacji. Cena sprzedaży równa jest wartości nominalnej i wynosi 100 zł. Na osiągnięcie dodatkowego zysku mogą zdecydować się posiadacze zapadających emisji obligacji dwuletnich. Jeśli kupią "nowe" obligacje w drodze zamiany otrzymają dyskonto w wysokości 10 groszy.

polecane: 60 Sekund biznesu: Ekonomia współdzielenia coraz popularniejsza.

Wideo

Rozpowszechnianie niniejszego artykułu możliwe jest tylko i wyłącznie zgodnie z postanowieniami „Regulaminu korzystania z artykułów prasowych”i po wcześniejszym uiszczeniu należności, zgodnie z cennikiem.

Komentarze

Ta strona jest chroniona przez reCAPTCHA i obowiązują na niej polityka prywatności oraz warunki korzystania z usługi firmy Google. Dodając komentarz, akceptujesz regulamin oraz Politykę Prywatności.

Podaj powód zgłoszenia

Nikt jeszcze nie skomentował tego artykułu.
Dodaj ogłoszenie

Wykryliśmy, że nadal blokujesz reklamy...

To dzięki reklamom możemy dostarczyć dla Ciebie wartościowe informacje. Jeśli cenisz naszą pracę, prosimy, odblokuj reklamy na naszej stronie.

Dziękujemy za Twoje wsparcie!

Jasne, chcę odblokować
Przycisk nie działa ?
1.
W prawym górnym rogu przegladarki znajdź i kliknij ikonkę AdBlock. Z otwartego menu wybierz opcję "Wstrzymaj blokowanie na stronach w tej domenie".
krok 1
2.
Pojawi się okienko AdBlock. Przesuń suwak maksymalnie w prawą stronę, a nastepnie kliknij "Wyklucz".
krok 2
3.
Gotowe! Zielona ikonka informuje, że reklamy na stronie zostały odblokowane.
krok 3